四大港美股券商,全面测评!
Hi,大家好,我是独立离岸顾问Shaun。关注我,让你全球都有人!美国特朗普"二进宫"再次挥起关税大棒,直接终结了美股"只涨不跌"的神话。不到一两个月的时间,大多数"价值投资者"比如说我都已经血流成河…而遥远的东方却迎来了转机,港股逆势上涨势头强劲,仿佛有点"东升西落"的意味。虽然之前唱衰港股的大佬们不少,但在此时却纷纷用脚投票,这也进一步增进了港股破位创新高,又造就了一批创富神话。当然,美股的疯狂刷新下限,也为抄底迎来机遇!看着身边的伙伴天天吃肉,你是不是也要趁这个时机,躬身入局,哪怕是喝点汤也行嘛。那么,究竟要如何才能快速安全入门港美股投资?怎样选一个最合适的券商和银行卡?如何迈出从开户到投资的第一步?话不多说,我们今天就为大家全面测评香港证券市场的四大券商,话不多说,let's get into it!
主流券商投资App对比维度说明
香港全球第四大金融中心,超过200家持牌券商正举着"低佣金""开户送股票"的招牌四处招揽客户。而如果你正好是一个港股小白是不出意外就容易乱花渐欲迷人眼的,千万别慌,小白入门的第一课不是看谁会涨,而是学会透过现象看本质,在哪炒股都会赚钱也会亏钱,交易成本最低,综合实用性最好,那才是给自己省钱,当然省下的就是赚到的。
核心指标一:交易费率——沉默的"本金刺客"
券商佣金从万分之三到千分之一不等,这是很多券商主要的利润来源,看似微小的差异,但若叠加平台使用费、印花税、结算费和融资利率,积累下来可不是一个小数字,某头部券商测算显示,年交易50次的用户隐性成本可达本金的1.2%,这就相当于高额的交易成本,直接磨损掉了你的本金。费率结构透明度比绝对值更重要——部分券商用一些看似极低的费用引流,甚至号称终生免佣金,却在融资利率上浮30%给找补利润,这类"羊毛出在猪身上"的定价策略,作为小白一定要重点提防。千万不要被莫名给割了韭菜。
核心指标二:开户奖励——警惕短期糖衣炮弹
2024年香港券商开户奖励总额突破3亿港元,从送特斯拉股票到返现8888港元,堪称"羊毛党狂欢季"。但穿透表象看本质。主要有两种。一种是现金奖励,而另外一种就是股票卡。对于现金奖励,有的券商是无条件发放,有的券商却是套路满满。一开始不告诉你,到了后面开完户才姗姗来迟,您需要满足一定的条件,才可以解锁某某某。对于发放的股票卡,需要看能购买什么股票。如果是垃圾股,折损50%面值也是丝毫不奇怪。
辅助决策因子:安全垫与体验基线
在费率与奖励之外,可能你也听说过,香港券商必须要持牌资质(1/4/9号牌照是否齐全)、不过可以放心的是,我们所接触到的香港券商都是在香港证监会上网站可查,万一券商破产,最多可以赔50万港币。此外出入金的效率也需要特别的关注,一般有银行转账电汇、EDDA银行汇款,支票存款等多种入金方,当然支持得越多越好了。最后系统稳定性也是需要额外重点关注的,2023年港股暴涨期间6家券商的APP居然崩溃了超两小时,不知事后多少投资客直接销户了呢。
那么问题来了:作为一名港股小白,我总不能把看到的券商都开个遍吧!在你的开户清单上,究竟该划哪些重点?今天,我们就把一些市面上非常受欢迎的香港券商拉出来,按照上面的指标都给扒一扒!相信看到最后的你,一定能找到最适合的那一款。
四大主流港美股投资App横向对比
在香港这个汇聚全球资金投资的竞技场,长桥、华泰、老虎、富途、这么四家券商常年占据散户交易量TOP10榜单。他们看似都标榜"低佣""高效",但真的有说的那么好吗?到底好不好用?传说中的低佣金甚至免佣金,到底有没有其他的隐藏套路呢?
首先我们来说说华泰啊,华泰涨乐全球通,月活1,200万封顶用户的规模榜,支持全球实时行情,支持自研全球交易平台,但是美股L2行情需要额外付费。相比之下,长桥证券的免费数据指标会多很多,App内置Level 1港股实时行情与美股Level 2深度数据,MACD/BOLL等37种技术指标免费开放,PC端更是打通了QMT/Ptrade量化接口。
如果你是小白,你还有一个核心科技社交模块圈子,这个圈子聚合了300家行业KOL的实盘分析没有那种专业研报的高架子,上手非常的容易。富途也是非常受欢迎的平台,但是有一点比较要命,L2报价需要单独购买。虽然可以实时推送正股,涡轮熊牛和期货最新报价,但买个年卡就要3,188港币,还如果要全盘最高报价,每年还需15,248港币,简直是大大的良心。但是话说回来,一年你能有把握在股市里稳赚到这些钱吗?老虎证券也有PC端市场,投资工具丰富,操作简单明了,和长桥目前看上去不相上下,虽然部分高级功能需要单独付费订阅,已经有的股票学院模块,已经足够大多数人使用了,在这一轮数据功能和实用性方面PK,长桥和老虎略胜一筹。
出入金效率:是要秒到,还是开盘等3天呢
资金流转效率直接影响套利机会的捕获率。要抄底的时候没资金简直不敢想,一般情况下,EDDA的入金方式比较快,一般5分钟即可到账,有的券商支持银证转账,大多数情况5分钟可以到账,但也会出现几小时的意外情况,香港当地的FPS转账,跨国电汇等等方式甚至支票存款都可以入金,支持的方式越多,你抄底的速度才越快嘛,在支持的入金方式和速度上,华泰支持EDDA FPS银证转账,目前仅支持建银亚洲。长桥支持的入境方式涵盖了以上三种,还有网银转账、银行存款、支票存款等方式,但是,长桥银证转账的支持银行只有一个,就是民生香港。
相比之下,富途证券在长桥的基础上支持香港招行、民生、天星银行的银证转账,在易用性方面强于长桥,老虎支持EDDA银行银证转账,支持工银亚洲和民生香港,综合比较下来,长桥和富途胜出。但在银证转账支持账户方面,富途险胜一筹。
交易成本永久免佣金,还有套路吗?
说到终身免佣金,不得不先说长桥,交易港股、美股、窝轮牛熊证终身0佣金,闲散资金还可以购买美元货基获得2%的年化收益。如果满足入金2500USD的条件,还能直接购买4%美元货基。富途港股佣金3/10,000,但却有3港币的底价,买卖5万港元单边成本高达30港元。直接就是长桥的两倍,老虎的融资利率实在有点高,甚至高达7.3%,这怎么说呢?虽然每个平台有自己的盈利点,某一项比较便宜比较贵,都是经受了市场的检验的。
但我们也要找到自己的需求,看看我们自己常用的那些操作,费用如何,再来选择合适的券商,一些主要的操作费用,我在这里列了一个表格,目前来看,长桥在交易成本优势方面较为突出,永久免佣,也基本没有套路。
所以从上面几个角度来评价一下这几个券商,如果你是一个港美股的初级投资者,想要追求高效易用的使用特点,经济实惠的交易成本还有资金更快加速的周期,长桥证券在综合方面还是比较强的,值得入手考虑的。
对于其他三个券商,自然也有它们对应的优势,当你有了比较充足的交易经验,能更好的把控交易体验交易成本,资金配置之后自然也可以一一尝试,为自己的资产配置之路点亮更多的技能树,共同协助您的资金保值增值。
看到这里,如果你已经决定好开长桥账户了,我们这里有丰富的开户奖励留给你,首次入金1万港币以上,即可享受终身免佣;入金2,500美金,即可获赠800港币的股票现金卡,彻底免除打新手续费,获得4%的货币基金认购资格;有实力的大佬可以直接转入1万美元股票,继续薅500港币股票现金羊毛。私信后台即可马上获得专属链接,我们一对一的指导您完成开户和入金流程。
如果您想要港卡或者美卡开户的服务,我们同样可以帮到您。不论是东升西落还是其他情况的发生,只要你想让自己的资产保值增值找到更多的增长点,让自己拥有足够多的投资选择非常重要。但是有些话可能不太中听,但是还是非常有必要提醒大家,"投资有风险,入市需谨慎"。
如果对于一个投资产品一无所知,请一定要先查找相关的资料,了解清楚之后再做决定。或者找到高人指点,也能够较大概率的避免踩坑。虽然港股也会上涨到非常恐怖,通过杠杆甚至能够日入百万,但是那些几秒钟就亏掉全部身家甚至背上大量外债的情况,也是比比皆是。永远不要觉得,这些不会发生在自己身上,当你被一些看上去所谓的胜利冲昏头脑时,后面的决策可不就是你说了算。浮盈加仓,一把亏光。虽然,我个人也在港美股市场中沉浸多年,至今依然不敢说完全了解这个市场。人性的恐惧和贪婪,永远都是一个说不清道不明的话题,它提醒我们,时时刻刻都要对市场保持敬畏,对人性保持理性。
OK各位老铁,关于港美股投资和券商选择的话题,我们今天先聊到这,看了今天的视频,如果你也对拓展自己的投资工具箱感兴趣,或者想要进行相关的开户配置都欢迎你在视频下方留言,和我们一起交流探讨或者直接私信我们全球人团队,我们一起研究研究。记得订阅我们频道,别错过更多关于全球资产配置的劲爆内容。
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