开曼群岛有哪些顶级银行？
什么是避税天堂？开曼群岛或瑞士等避税天堂为富裕的外国个人提供离岸银行服务，以避免在其居住国缴纳所得税。大公司经常利用空壳公司作为离岸子公司，将在其居住国（例如美国）获得的所有销售和利润转到该子公司，以避免缴纳所得税。为了避免2022年美国21%的公司税，公司需要缴纳其空壳公司所在地的所得税。开曼群岛特别受对冲基金经理的欢迎，因为这里对投资所得的利息或股息不征税。
开曼群岛位于加勒比海西部，是富有精英和跨国公司的热门避税天堂。开曼群岛被认为是"税收中立"，既没有公司税，也没有直接居民税。这意味着没有所得税，没有财产税，没有资本利得税。该领土由三个岛屿组成：大开曼岛、开曼布拉克岛和小开曼岛，位于古巴南部和牙买加西北部。其富裕的经济，强大的银行业和美丽的海滩使其成为加勒比地区的旅游热点。旅游业和金融服务业这两大产业占开曼群岛GDP总量的50-60%。开曼群岛因其作为避税天堂的离岸账户而臭名昭著，因此被称为加勒比地区的"金融之都"。根据穆迪的经济指标报告，开曼群岛有超过10万家企业，远远超过2020年报告的65,720人口。
开曼群岛被认为是全球领先的金融中心之一，拥有158家银行。惊人的800亿美元已经被存入这些银行。根据《银行和信托公司法》，开曼群岛金融管理局可以为银行提供几种不同类型的许可证。
A类银行牌照："A类"银行牌照允许银行在本地和国际领域开展业务，因此有权向居民和非居民提供服务。开曼群岛只有11家银行提供这种执照。该许可证通常授予汇丰银行或德意志银行等国际中央银行的分行或子公司。
B类银行牌照：其余147家银行持有"B类"银行牌照，可以向非居民提供国际银行业务。B类银行以向国际客户提供离岸银行账户而闻名。
岛上约有158家银行，但所有这些银行都以不同的方式运作，为客户提供不同的服务和专长。以下是一些位于开曼群岛的主要银行。
开曼国家银行(Cayman National Bank)
开曼国家银行成立于1974年，拥有"a类"执照，拥有岛上最大的ATM网络。该许可证允许银行在国内和国际市场开展业务，并为国内和海外客户提供服务。自成立以来，开曼国家银行已处理总资产超过1.5万亿开曼群岛元(KYD)。它提供的服务范围从私人银行到信托服务和投资管理。
丰业银行Scotiabank And Trust (Ltd)
丰业银行及信托（有限公司）自1968年以来一直在开曼群岛运营，被评为2022年开曼群岛最佳银行。该银行提供全面的零售和商业银行服务。该银行持有金融管理局颁发的"a类"银行牌照。可以在国内和国际市场开展业务，为全球客户提供服务。
Proven Bank (Cayman) Ltd
Proven Bank前身为富达(Fidelity)，是一家金融服务集团，作为"a类"牌照持有人，提供一系列可理解的国内和国际银行业务。该银行为国内和海外客户提供零售和商业银行服务，要求客户通过永久居留权与群岛有联系。
巴特菲尔德银行(Butterfield Bank)
巴特菲尔德银行提供专业的国际金融服务、企业银行业务和财务活动。此外，它还提供财富管理下的私人银行和资产管理。该银行持有金融管理局颁发的"a类"银行牌照，与开曼国家银行一样，可以在全球市场开展业务，为国内外客户提供服务。
第一加勒比国际银行(CIBC FirstCaribbean International Bank)
CIBC第一加勒比银行作为加勒比地区的中央银行，在财富管理、国债销售和投资银行业务方面提供全方位的服务。尽管名字是这样，但它的总部设在加拿大，提供企业和投资银行服务，包括投资组合构建。它持有"a类"银行执照，在国内和国际市场开展业务，并为全球客户提供服务。
阿尔罕布拉银行信托(Alhambra Bank & Trust Ltd)
阿尔罕布拉建于2014年，拥有"B类"执照。这家银行要求最低存款为100万美元，主要服务于富有的"非美国"个人。作为"B类"许可证持有人，该行只允许与非居民客户开展国际银行业务，并仅向国内客户提供国内银行服务。
三叉戟信托(Trident Trust Company (Cayman) Ltd)
三叉戟信托是一家管理企业和设立家族信托基金的国际银行。该银行在全球7个国家开展业务，持有"B类"许可证，仅与非居民客户开展国际银行业务，并仅向国内客户提供国内银行服务。通常与经纪公司、律师事务所以及其它银行有业务往来。
美林银行及信托(Merill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd)
美林拥有广泛的产品范围，包括外汇交易、银行间配售和客户存款。开曼群岛分公司的总资产超过410万开曼群岛元(KYD)。它持有"a类"银行牌照，在国内和国际市场开展业务，并为全球客户提供服务。
亚历山大银行(Alexandria Bancorp)
成立于1990年，总部位于加拿大多伦多。该银行为其外国客户提供企业和信托服务，以及财富管理。它被称为岛上的外国中央银行之一。它持有"B类"银行执照，仅与非居民客户开展国际银行业务，并仅向国内客户提供国内银行服务。
是一家私人精品银行，提供信托服务以及托管服务和战略投资管理解决方案。它持有"B类"银行执照，仅与非居民客户开展国际银行业务，并仅向国内客户提供国内银行服务。
开立银行账户所需的文件
作为海外居民，需要一个合法的理由来开立开曼群岛的银行账户。在申请银行账户时，还需要提供以下信息：全名、出生年月、居住地址、电话、国籍、职业、身份证明、居住地址。收入来源可以是租赁合同、工作信或房产出售的公证副本。现在的银行的推荐信——这必须说明在现有银行的时间，平均余额，以及在账户上的行为举止，过往记录。当然，要开户还需要有初始存款。存款从5万美元到10万美元不等。这些初始存款因银行而异，与银行建立关系有助于降低这些成本。岛上的私人银行业务需要更高的存款，最高可达100万美元。
为什么要使用开曼群岛银行账户
开曼群岛的金融部门被认为是世界第六大离岸银行中心，帮助人均GDP增长到第七大，而人口最多的国家只有第205位。开曼群岛以透明和专业而闻名，在通过离岸银行账户最大限度地提高投资者的国际税收优惠方面享有盛誉。这些岛屿主要以高端个人、大公司和联合企业的专业化而闻名。经济合作与发展组织(OECD)承认这些岛屿为"白名单"国家，因为它们的法律符合国际税收标准。
经济和政治稳定：开曼群岛拥有非常稳定的经济和政治环境。这对于资产的放置位置至关重要，因为它允许这些资产在有保护的条件下增长。据估计，全球最大的500家公司中有50%在群岛开设了账户。然而，作为英国的海外领土，英国政府保留了所有内部事务，对外事务和国防事务的责任。根据穆迪的主权信用评级，该群岛获得了Aa3的最高评级。这表明该国被评为质量最高，信用风险最小。
银行隐私：开曼群岛的银行保密法是世界上最严格的。关于成立信托的规则是高度发达的，为当事人提供了大量的隐私和保护。成立公司只需极少的文书工作，这些公司的股份由被提名者匿名持有。
税收中立：该岛被认为是一个"税收中立"的地区，拥有丰富的历史，为居民或非居民提供免税环境。有关法例容许获豁免的公司向政府登记，并取得继续免税的书面保证。这个国家提供：没有所得税，无资本利得税，没有物业税，没有财产税，没有销售税，没有遗产税。然而，进口商品有税和印花税。除了旅游住宿和离境费外，政府的大部分收入都是通过这些税收获得的。
资产增长：岛上的银行提供广泛的综合投资机会，包括一些世界上最好的私人股本和房地产基金。此外，据估计，80%的离岸对冲基金公司都在岛上。通过开曼群岛投资可以提供投资于国内可用基金的机会。此外，由于有限的许可条款，公司可以专注于独特和另类的投资。
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