EB-5移民投资者计划为外国公民提供了一条通过合格投资获得美国居留身份和公民身份的途径。
该计划在其30年的历史中凭借广泛的政治支持保持着良好的业绩记录，因为它促进了外国直接投资，刺激了需要经济振兴的地区发展，并在美国创造了就业机会。然而，它也面临着一些挑战。
为解决各方关切，美国国会通过了2022年《EB-5改革与诚信法案》，旨在保护投资者并提高该计划的透明度等。
主要变化包括更好地保护投资者以及加强对区域中心的监管。
《EB-5改革与诚信法案》有助于抑制EB-5在宏观和微观层面的相关问题，但反过来，也引发了对该计划的一些困惑。
从核心来看，EB-5计划要求申请人的投资处于风险之中，近年来，无论是在政府、区域中心还是申请人层面，风险都已成为一个主要的讨论点。
我旨在通过本文阐明与该计划相关的财务、流程和时间风险，以及《EB-5改革与诚信法案》是如何帮助降低这些风险的。
每一项EB-5投资都属于被划分为证券的一个金融单位，因此受到美国证券交易委员会等联邦机构的监管监督。
这种划分使得投资受到严格监管，旨在确保透明度、保护投资者以及维护市场诚信。
举报人投诉和相关流程为识别EB-5项目中潜在的欺诈或不当行为提供了关键机制。"不良行为者"条款禁止有欺诈、不诚实或非法行为历史的个人或实体参与该计划。
不符合资格的情形包括刑事定罪、监管制裁或与金融欺诈或不当行为相关的法院命令。
《EB-5改革与诚信法案》使该计划成为永久性计划，并每5年可延期一次。它引入了"祖父条款"以保护投资者免受未来政策变更的影响，确保投资者的申请始终遵循提交时生效的法律。
一项成功的EB-5投资需满足两个标准：最低金额的财务投资以及在美国创造10个新的就业岗位。若要符合80万美元的较低投资金额要求，投资者必须选择目标就业区域的项目——这些区域为高失业率或农村地区。
需要公共部门参与的基础设施项目也符合80万美元的投资门槛。否则，项目需投资105万美元。
运营标准
管理EB-5项目的区域中心如今面临更严格的监督和更多责任。
这些公司负责承销、资金管理、合规法务以及与投资者沟通等工作。《EB-5改革与诚信法案》规定了严格的报告标准，包括业务结构变更、审计记录保存以及向美国公民及移民服务局提交年度报告。
区域中心现在每宗申请需向美国公民及移民服务局支付近5万美元的指定费用，并每年向EB-5诚信基金捐款2万美元。该基金用于支持国土安全部对EB-5计划中的欺诈检测和移民执法进行监督。
合规与保护措施
美国公民及移民服务局必须每5年对每个区域中心进行一次审计，以核实申请信息和投资者申请案。法律要求EB-5推广者向美国公民及移民服务局注册，披露利益冲突，并限制某些个人参与，包括近期欺诈定罪者、无美国居留身份的外国公民以及外国政府官员。
"无辜投资者"条款保护那些受欺诈或管理不善影响的人。
如果当局取消某个项目资格或终止某个区域中心，投资者有6个月时间继续与同一区域中心合作、转移到另一个项目，或者进行新的投资，同时保留其在居留身份申请排队中的位置。
时间线变量
对于寻求美国居留身份的投资者而言，获得有条件绿卡、无条件绿卡以及资金回报等关键节点会显著影响投资决策。而这一切都归结于一个关键因素——时间。
处理时间因多种因素而异：项目类型、申请人的原籍国以及美国公民及移民服务局的工作量，后者可能受到政策变化、人员配备和资源的影响。
《EB-5改革与诚信法案》的一项关键改进是为投资者资金设定了新的、更具可预测性的时间线，即所谓的"维持期"。
自2023年10月起，该期限从投资者提交有条件绿卡申请并将投资转入项目时开始计算。这一变化使资金回收更快，尤其有利于来自中国和印度等有签证积压问题国家的投资者。
《EB-5改革与诚信法案》设立了具有特定配额的预留签证类别：农村地区（20%的签证）、高失业率地区（10%）以及基础设施项目（2%）。
农村项目有资格享受优先处理，有条件绿卡的审批速度更快——约12个月，相比之下，高失业率项目约需24个月。
根据2023年的更新数据，移民投资者计划办公室采用"排期（签证）情况"（VAA）进行审批，取代了之前的先到先得（FIFO）系统。
项目只需审核一次。获批后，所有关联投资者将进入最终处理队列，不过美国公民及移民服务局尚未说明在此队列中是采用先到先得还是其它方法。
从有条件绿卡过渡到无条件绿卡需通过在2年有条件居留期的最后3个月内提交I-829表格来实现。
目前I-829申请案的处理时间约为36个月，美国公民及移民服务局的目标是在约两年半内处理80%的申请案。
对于持有F-1、H-1B或E-2等非移民签证的美国境内投资者，该法案允许同时提交申请。
这使得投资者可以同时申请绿卡、身份调整、工作许可和旅行许可，通常约6个月内可获得相关权益。
政府已采取了几项令人鼓舞的措施以加快申请处理，包括美国公民及移民服务局更加关注此事，并表态有意雇用更多审理人员。
这些变化，再加上强化了的投资者保护和更清晰的时间线，使得该计划更具可预测性，同时降低了很多与EB-5相关的风险。
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