巴菲特的投资策略
◎本文作者 | 高净值编辑部
一代股神巴菲特，宣布退休，一个传奇的时代，也随之落幕。
就在5月3日伯克希尔·哈撒韦年度股东大会上，94岁的沃伦·巴菲特突然宣布将在年底卸任CEO，他的退场，标志着一个时代的结束，但他的投资理念，却将影响深远。
他提出的"护城河"理论、"别人恐惧时贪婪"的逆向思维，重塑了全球投资逻辑。伯克希尔过去60年5.5万倍的回报率，成为长期主义的最佳注解。
在长达60年的投资生涯中，巴菲特一直坚持着一套投资哲学，那就是选择稀缺、长期增值的资产，而非被动贬值的选择。
当银行存款利率跌破2%，通胀吞噬购买力时，他提出两种抗贬值的"硬资产"：
一是投资"人"的见识与能力；
二是配置实体资产，尤其是全球化布局。
第一类资产
为下一代储备"国际资本"
投资自己和家人的见识与能力，绝对是回报率超高的投资。
那些名人和富豪们，他们往往在孩子很小的时候，就把孩子送到国外，特别是英国、美国这类教育强国，这背后的规划思路是：国际教育+顶级人脉 = 无法复制的竞争力。
这些从小接受国际教育的孩子，认知版图早已突破国界，他们不是简单地跨越时区，而是完成认知系统的底层迭代。早早锻炼出的跨文化适应能力，使得他们无论身处世界哪个角落，都能迅速适应并茁壮成长。
此外，留学还能为他们搭建起一张遍布全球的人脉关系网。
知乎上有位家长就分享过自己把孩子送到北京哈罗公学国际学校就读的打算：孩子在小学和初中认识的同学，高中甚至大学基本会在英国、香港、澳洲等地留学。这样一来，孩子就相当于在世界各地都有了朋友。
这种投资带来的回报，是金钱无法衡量的。
进一步看，教育规划又需要用身份来做底层搭建。
首先，海外身份能解决教育路径的准入门槛问题。比如，北上广深顶级国际学校，典型如德威、哈罗等，都要求孩子和父母有港澳身份、外国永居或护照，而某些国家公立学校的优质资源则只对本地居民开放。
再者是教育资源匹配和成本控制的问题。一个香港身份只需要几万块，却能让孩子拥有比内地生有更高的概率被港八大录取；
一张美国绿卡几十万，却能换来藤校录取率翻倍、专业选择无限制的巨大优势，而作为美国本地生的学费，更是比国际生低了至少1/3，十年下来少说也得节省上百万。
身份投资虽然不是直接的教育投资，却能作为底层架构，通过解决准入门槛、优化资源匹配、控制成本等问题，全面支持教育规划。
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第二类资产
实体资产，首选海外"避险地"
什么是实体资产？
房地产、黄金、艺术品以及一些奢侈品。
这些资产通常具有稀缺性和长期需求，可以在一定程度上保值和增值。但对于我们普通人来说，艺术品和奢侈品有点距离，房地产可能比较实在。
20年前的中国，房地产是最好的投资品之一，现在情况已经大不相同，我们不妨把目光看向海外。
2023年9月开始，巴菲特重注投资了美国三大房屋建筑商：霍顿公司（D.R. Horton，《财富》美国500强排名第120位）、莱纳房屋公司（Lennar，《财富》美国500强排名第119位）以及NVR公司（《财富》美国500强排名第376位）。
但他也明确表示：房地产的投资比股票更加复杂和困难。无论是沟通、谈判，还是议价，牵扯的人和环节都非常多，比如谁是业主、法律结构、资金安排等等。要在房地产中谈成一笔交易、拿到好价格，真的不容易，变数太多。
他的建议是：如果要做房地产，必须用更有智慧、更有策略的方式去比较、去选择。
对于大多数普通人来说，我们"抄作业"的方式，可以是找一个靠谱的开发商，以低成本的方式参与进他们的增长中。
这就不得不说到，美国有一种非常成熟的投资方式：房地产股权投资。
这种方式是指投资者通过注入资本，获得房地产项目的所有权，并根据持有的股权比例分享项目的利润。
虽然它是房产，却不需要花一套房的大价钱就可以投入，现在在美国直接投资房产，投入成本至少是30万美元，这还没算上每年的持有成本、税费等各种费用。
而房地产股权投资的投资成本，最低只需要10万美元。
虽然有股权，却不会有股票那样跌宕起伏的盈亏，使得投资人可以稳稳地赚。
综合来看，不仅降低了投入的成本，也能让投资者参与到接下来可能有的美国房产上升周期中。
也可以选择那些有附加价值的房产，比如希腊这类买房送身份的国家。
买一套25万欧元的房子，不仅能享受到希腊房价上涨带来的财富增值：2023年，希腊房价涨幅高达9.05%。
还能同时获得一个欧盟身份，享受其带来的出行便利、说走就走这种实实在在的好处。
总之，分散风险的关键不是盲目囤房，而是选择增长性强、政策稳定、经济发展好的地区。
长期主义者的选择
今天投资，十年后收获
弄清楚了行动策略，下一个要思考的问题就是：如何落地？
首先，你需要全面评估当下的需求，看看是要优先做身份规划，还是资产配置？弄清楚在为孩子规划教育路径的过程中，哪个海外身份能帮助你达到事半功倍的结果？哪里又是适合你的分散资产的目的地？
其次，给自己设定一个长期目标，比如，5年内拿到一个海外永居身份，为将来的计划铺路；10年内要完成资产的全球布局，稳稳实现财富的保值增值。
最后，找一个专业的机构，帮你将这一切都落实下来。
在这个过程中，遵循两个原则：
1、海外身份+教育规划，目的是为孩子铺路，更高的目的是实现家族的代际跃升。
2、布局海外资产，目的是对冲单一市场风险，享受汇率与增值红利。
记住巴菲特的忠告：低利率时代，停滞的存款是负债，而流动的资产与身份，才是未来自由的钥匙。
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